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诈骗新套路!这些增城人上当受骗!

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发表于 2019-3-17 23:36:33 | 只看该作者 回帖奖励 |倒序浏览 |阅读模式

        您好,这里是专业代办无抵押银行贷款,请问您有资金方面的需要吗?”每天市民们接到类似的代办网络贷款的电话频率挺高的吧,有人一笑置之不以理会,也有人提交了申请,可结果怎样呢?电话里推荐的贷款又或者是APP网贷平台上的贷款,其中到底存在着几分真几分假?

       警方提醒:只要贷款办理方要求先交钱的,基本可以判定为骗局,广大市民应提高防范意识,防止泄露个人信息,避免财产损失。

案例一:

分钱没贷到,反之银行卡内2万元积蓄被转走

       今年1月20日,荔城街的王先生接到一位自称是贷款公司女业务员的电话,询问他是否需要贷款,并简述了如何操作进行贷款,同时询问了身份证号等多项个人信息。因为确急5分六合需贷款,王先生将相关信息告知了对方。   

      随后,女业务员告知王先生可以申请贷款5万元,但需要提供一个内有余额的银行卡卡号,用于接收贷款款项。之后,过了半小时,一名自称放贷经理的人在电话中向王先生索要快捷支付的验证码。当王先生将验证码发给了对方后,马上收到其提供的银行卡内2万元被转走的短信提醒。在王先生心存疑虑之时,放贷经理通知他,其银行卡上已退回了9999元人民币,并让他将卡上的9999元人民币重新打到一个私人账户上“走流水”。放贷经理称该私人账户属于公司的财务人员,王先生在手机银行上操作将钱款转给了对方。没过一会儿,后放贷经理依样画葫芦,再次致电王先生,其银行卡第二次退回了9999元人民币,让他如上次在重新打回公司财务人员的账户,王先生照如此做。过了许久,但贷款的事情却一点消息都没有。王先生实在按捺不住,便打电话联系贷款公司,可无论是女业务员,还是放贷经理的电话一直无法接通。此时,王先生方觉察被骗,遂报警。

       接报后,民警立即展开调查,发现本案中王先生收到短信中的信贷平台是一家正规公司,确有借贷、投资等业务。后民警致电该公司询问,被告知王先生当天注册了该公司的投资账号,并充入2万元的投资款,后又分两次退出19998元投资款。但5分六合当民警询问王先生时,他表示自己并不知道这样一个平台,自己也没有在这个平台上开通过账户。

       原来,之前给王先生打电话的女业务员和放贷经理都是诈骗嫌疑人。他们在套取王先生的个人信息和短信验证码后,让受害者将资金转入正规投资平台,以此来让受害者确信自己的身份。随后,嫌疑人唆使受害者将退还的金额分批转入诈骗账户内。

      这并非个案,增城警方近期在梳理警情时发现,因贷款发生的电信网络诈骗案已有多起。

案例二

网贷先交手续费、保证金,被骗走3.6万元

      1月2日,在中新镇上班的吴先生在微信朋友圈发现有一个网上贷款APP软件可以申请贷款。于是吴先生下载该APP软件,并在软件中输入自己的信息资料。后接到自称为该平台业务员的一男子电话,说在后台看到吴先生在平台上填写过的个人资料,询问吴先生是否需要办理贷款业务。吴先生确需贷款5-10万元的贷款。对方宣称他们平台可以申请20万元以下的贷款,并让吴先生与之相互添加微信好友。

      1月6日上午,对方通过在微信里称,吴先生的资料不能通过审核,但他可为吴先生办到10万元贷款,前提是吴先生必须在其指导下,在该APP平台重新填写资料,对方收取贷款数额6%的手续费作为指导开户费用。吴先生同意照做,转了6000元给对方,并将用于接收贷款的银行卡号在APP上填写。过了几天,10万元贷款仍未进到银行卡里。吴先生就微信联系对方,被告知之前填写的银行卡号有误,对方称在后台更改卡号需要先支付30000元作为保证金,证明该银行卡是吴先生本人的,等贷款批下来,10万元贷款及3万元保证金会一起转到吴先生的银行账户上。吴先生亦照做,转了3万元到对方指定账户上。后对方说吴先生申请的10万元贷款是某电商平台批的,但吴先生在该电商平台没有查询到消费交易流水,因此贷款无法转给吴先生。只需吴先生再转账2万元到其指定账户做交易流水,但吴先生没有钱了,因此一直没有转给对方。对方见一计不成又施一计,说可以先垫付13000元,让吴先生先转7000元做交易流水,等贷款批下来后,再还13000元。吴先生没钱了,对方就没有理会他。此时,吴先生才发现自己被骗,马上报警。

增城警方透露,近期梳理的案件中,常见手段主要有两类:

第一类是电话短信广撒网,愿者上钩

      诈骗嫌疑人假冒贷款公司致电或发送短信给被害人,推销贷款业务。当被害事主需贷款时,犯罪嫌疑人通过互加社交软件,并发送二维码或链接,要求被害人扫码、点击链接,并编造先需要支付“贷款保证金”、“银行交易流水明细”、核实还款能力后才能通过审核,诱骗被害人转款给犯罪嫌疑人。

第二类是APP上办贷款,未收贷款先收费

      被害事主有贷款需求,在网贷APP软件上注册登记,事后接到冒充网络贷款平台工作人员的电话,称申请贷款的条件尚不够,编造“需核实还款能力”先要缴纳“保证金”、“银行交易流水明细”等为由,诱骗被害人向犯罪嫌疑人的银行卡转款、扫描二维码支付、点击链接消费等方式骗取钱款,将被害人卡内资金转走。

警方提醒:提高防范意识,避免上当受骗。

      警方提醒,申请贷款时,需到国家正规金融机构申请贷款,降低贷款的风险。虽然骗子以网贷为由,行骗的手段层出不穷,花招也屡屡翻新,但万变不离其宗,只要保持清醒、留意识别,就能有效避免上当受骗。在此,增城警方罗列以下几条防范措施:

一是不盲目轻信。不轻信来历不明的电话和手机短信,不管对方自称任何客服,告知事情有多严重,用什么花言巧语,都不要轻易相信,要及时挂断电话、不回复手机短信,然后自己打电话给官方客服核实,不给骗子进一步设圈套的机会。

二是不理睬骗子。不贪小利不受诱惑,无论什么情况,都要保持头脑清醒、不予理睬。

三是不透露信息。无论对方使用什么手段,我们就紧守一条,不透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况。

四是不汇款转账。电信诈骗手法无论如何翻新,最后都会落在让你向他们提供的账号转账、汇款上,因此,对任何要求你转账、汇款或为你提供安全账户的陌生电话、短信,直接挂掉删除,一概不要相信。

五是不自做主张。当骗子在电话中要求你不要告诉家人、民警和银行工作人员,建议你偏不信他这邪,拿起电话与亲朋好友联系核实,或直接拨打“110”举报咨询。

来源:增城公安

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发表于 2019-3-19 09:32:19 | 只看该作者
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发表于 2019-3-19 11:54:23 | 只看该作者
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发表于 5分六合2019-3-20 07:02:00 | 只看该作者
厉害
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发表于 2019-3-20 09:14:12 | 只看该作者
这些电话一听就马上挂啦
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发表于 5分六合2019-3-20 09:21:07 | 只看该作者
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